銀行案件防控工作計劃

　　時間就如同白駒過隙般的流逝，我們的工作同時也在不斷更新迭代中，是時候靜下心來好好寫寫計劃了。相信許多人會覺得計劃很難寫？下面是小編為大家收集的銀行案件防控工作計劃，歡迎大家分享。

銀行案件防控工作計劃1

　　一、以客戶為中心，做好結(jié)算服務(wù)工作

　　客戶是我們的生存之源，作為營業(yè)部又是對外的窗口，服務(wù)的好壞直接影響到我行的信譽

　　1、我行一直提倡的“首問責(zé)任制”、“滿時點服務(wù)”、“站立服務(wù)”、“三聲服務(wù)”我們將繼續(xù)執(zhí)行，并做到每個員工能耐心對待每個顧客，讓客戶滿意。

　　3、主動加強與個人業(yè)務(wù)的聯(lián)系，參與個人業(yè)務(wù)、熟悉個人業(yè)務(wù)以更好為客戶服務(wù)。雖然已經(jīng)上了綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)，但因為各種各樣的原因還沒有能做到真正的綜合，是我營業(yè)部工作的一個欠缺。

　　4、以銀行為課堂，明年我們將舉辦的銀行結(jié)算辦法講座，增加人們的金融知識，讓客戶多了解銀行，貼近銀行從而融入到我行業(yè)務(wù)中。

　　二、強內(nèi)控制度管理，防范風(fēng)險，保證工作質(zhì)量

　　隨著近年來金融犯罪案件的增多，促使我們對操作的規(guī)范、制度的執(zhí)行有了更高的要求

　　1、督促科技部門對我營業(yè)部的電腦接口盡快更換，然后嚴(yán)格按照綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的要求實行事權(quán)劃分，一崗一卡，一人一卡，增強制度執(zhí)行的鋼性，提高約束力。

　　2、進一步強化重要環(huán)節(jié)和重要崗位的內(nèi)控外防，著重加強帳戶管理(確保我行開戶單位的質(zhì)量)和上門服務(wù)。

　　3、進一步加強會計出納制度，嚴(yán)格會計出納制度的執(zhí)行與檢查，規(guī)范會計印章和空白重要憑證的使用和保管。

　　4、重點推行支付密碼器的出售工作，保證銀企結(jié)算資金的安全，進一步提高我行防范外來結(jié)算風(fēng)險的'手段。

　　5、規(guī)范業(yè)務(wù)操作流程，強化總會計日常檢查制度以及時發(fā)現(xiàn)隱患，減少差錯杜絕結(jié)算事故。

　　6、切實履行對分理處的業(yè)務(wù)指導(dǎo)與檢查。

　　7、做好會計核算質(zhì)量的定期考核工作。

　　三、以人為本提高員工的全面素質(zhì)

　　員工的素質(zhì)如何是銀行能否發(fā)展的根本，在目前人員流動頻繁的情況下我營業(yè)部急需要有一支高素質(zhì)的隊伍：

　　1、把好進人用人關(guān)。銀行業(yè)聽著很美，其實充滿競爭和風(fēng)險，所以到我營業(yè)部需要有一定的心理素質(zhì)和文化修養(yǎng)。在用人上以員工的能力且要能發(fā)揮員工潛能來確定適合的崗位，從而提高員工的積極性。

　　2、加強業(yè)務(wù)培訓(xùn)，這也是明年最緊迫的，現(xiàn)已將培訓(xùn)計劃上報人事部門，準(zhǔn)備對出納制度、支付結(jié)算辦法、綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)會計制度、新會計科目等基礎(chǔ)知識以及各種新興業(yè)務(wù)進行培訓(xùn)。

　　3、在人員緊張的情況下仍要加強崗位練兵，除了參加明年的技術(shù)比武更為了提高員工的業(yè)務(wù)水平。

　　4、勤做員工的思想工作，關(guān)心鼓勵員工，強化員工的心理素質(zhì)。

　　5、有計劃、有目的地進行崗位輪換，培養(yǎng)每一個員工從單一的操作向混合多能轉(zhuǎn)變。

銀行案件防控工作計劃2

　　一、活動時間

　　自20xx年3月15日起至20xx年3月20日。

　　二、總體要求

　　各社、部要通過嚴(yán)密排查，切實摸清銀行業(yè)金融機構(gòu)的各項貸款、債券、投資、同業(yè)、表外、通道業(yè)務(wù)等風(fēng)險敞口的信用風(fēng)險底數(shù)，為有效防范和化解風(fēng)險奠定基礎(chǔ)。

　　三、組織機構(gòu)

　　確保信用風(fēng)險專項排查的順利進行，明確排查重點、細化排查任務(wù)、落實部門責(zé)任、其實做好自查工作，高質(zhì)量完成自查，確保風(fēng)險排查工作高效有序進行，聯(lián)社成立了信用風(fēng)險專項排查自查領(lǐng)導(dǎo)小組：

　　組長：

　　副組長：

　　成員：及各社主任、客戶經(jīng)理部經(jīng)理、各分部經(jīng)理。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在風(fēng)險資產(chǎn)管理經(jīng)營中心，由李志偉任辦公室主任。

　　聯(lián)社責(zé)成風(fēng)險資產(chǎn)管理經(jīng)營中心牽頭，負責(zé)組織本行社信用風(fēng)險專項自查工作，確保風(fēng)險排查的準(zhǔn)確性、有效性、全面性。排查以20xx年12月31日數(shù)據(jù)為準(zhǔn)，原則上應(yīng)與銀監(jiān)會1104系統(tǒng)數(shù)據(jù)保持一致。

　　四、活動內(nèi)容

　�。ㄒ唬┟�清信貸資產(chǎn)風(fēng)險水平。

　　各社、部應(yīng)逐筆排查以下貸款，準(zhǔn)確摸清信貸資產(chǎn)風(fēng)險水平：

　　1、貸款本金或利息逾期90天以上的正常類或關(guān)注類貸款；

　　2、逃廢債務(wù)且本金或利息逾期的正常類或關(guān)注類貸款；

　　個月觀察期內(nèi)重組貸款中的正常類或關(guān)注類貸款；

　　4、對于貸款已經(jīng)實質(zhì)成為不良的情況下，采取借新還舊、還舊借新等“搭橋”手段，延緩風(fēng)險暴露、藏匿不良貸款等行為；

　　年以來通過各種通道虛假轉(zhuǎn)讓不良貸款，且20xx年末未體現(xiàn)為不良資產(chǎn)的貸款，包括但不限于通過理財產(chǎn)品、委托投資、同業(yè)代持、同業(yè)投資、受益權(quán)轉(zhuǎn)讓、資產(chǎn)證券化以及通過資產(chǎn)管理公司等方式將不良貸款虛假轉(zhuǎn)移出表的情況；

　　6、應(yīng)劃分為關(guān)注類而實際劃分為正常類的貸款；

　　7、其他分類不準(zhǔn)確的情況。

　�。ǘ�）把握重大信用風(fēng)險分布。

　　聯(lián)社應(yīng)從行業(yè)、區(qū)域、業(yè)務(wù)品種、客戶等維度全面排查信用風(fēng)險，各級監(jiān)管機構(gòu)要結(jié)合機構(gòu)自查結(jié)果，準(zhǔn)確把握各類風(fēng)險的分布情況。

　　1、行業(yè)風(fēng)險：應(yīng)重點排查不良存量較高且20xx年全年不良貸款率增幅超過1個百分點或關(guān)注類貸款率增幅超過3個百分點的大類行業(yè)，對于產(chǎn)能過剩行業(yè)、房地產(chǎn)行業(yè)等單戶授信在5000萬元以上（地方中小法人銀行1000萬元以上）的企業(yè)進行逐戶排查；

　　2、區(qū)域風(fēng)險：應(yīng)聚焦于特定區(qū)域內(nèi)典型風(fēng)險、信用環(huán)境以及風(fēng)險遷徙變化趨勢等情況，特別是對產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)單一、風(fēng)險集中度高、信用環(huán)境明顯惡化的區(qū)域進行重點排查；

　　3、業(yè)務(wù)品種：應(yīng)包括各項貸款、債券、投資、同業(yè)業(yè)務(wù)，覆蓋承擔(dān)實質(zhì)性信用風(fēng)險的表外業(yè)務(wù)，并重點排查未實施穿透管理且未參照《貸款風(fēng)險分類指引》進行風(fēng)險分類的非信貸類資產(chǎn)業(yè)務(wù)情況（包括投資類業(yè)務(wù)）；

　　4、客戶風(fēng)險：應(yīng)包括多頭過度授信、擔(dān)保圈等情況，對未劃分為不良的產(chǎn)能過剩行業(yè)債務(wù)人授信、債券發(fā)生違約的債務(wù)人授信、正在進行債務(wù)重組的債務(wù)人授信等進行重點排查。

　�。ㄈ�）找準(zhǔn)風(fēng)險引爆點及傳導(dǎo)路徑。

　　聯(lián)社在信用風(fēng)險排查報告中體現(xiàn)以下內(nèi)容：

　　1、可能引發(fā)系統(tǒng)性、區(qū)域性金融風(fēng)險的引爆點，準(zhǔn)確定位近期風(fēng)險引爆點以及中長期風(fēng)險引爆點；

　　2、理清重大風(fēng)險傳導(dǎo)鏈條，制定切斷鏈條的預(yù)案，梳理總結(jié)各類重大風(fēng)險間的因果關(guān)系、傳導(dǎo)邏輯、先后次序、嚴(yán)重程度等因素，形成完整清晰的“金融風(fēng)險圖譜”。

　　五、報告內(nèi)容

　　聯(lián)社將《XX市銀行業(yè)金融機構(gòu)貸款風(fēng)險分類準(zhǔn)確性排查情況匯總表》、《XX市銀行業(yè)金融機構(gòu)重大信用風(fēng)險隱患排查情況匯總表》匯總后，形成自查報告，自查工作組織開展情況、本機構(gòu)信用風(fēng)險整體評價、排查中發(fā)現(xiàn)的貸款分類不準(zhǔn)確以及重大信用風(fēng)險隱患情況、近期以及中長期的風(fēng)險引爆點、風(fēng)險傳導(dǎo)路徑、風(fēng)險形成原因等。填寫自查報表時，應(yīng)嚴(yán)格按照報表附注要求填報。于20xx年3月20日前報風(fēng)險管理經(jīng)營中心匯總后報審計中心。

銀行案件防控工作計劃3

　　一、工作目標(biāo)

　　通過對金融領(lǐng)域領(lǐng)域違法違規(guī)行為的清理整治，有效防范和化解金融領(lǐng)域風(fēng)險，規(guī)范金融領(lǐng)域業(yè)態(tài)，優(yōu)化市場競爭環(huán)境，遏制金融領(lǐng)域案件及非法集資高發(fā)頻發(fā)勢頭；建立和完善長效機制，實現(xiàn)規(guī)范與發(fā)展并舉，金融領(lǐng)域創(chuàng)新與風(fēng)險防范并重，充分發(fā)揮金融領(lǐng)域的積極作用，牢牢守住不發(fā)生系統(tǒng)性區(qū)域性金融領(lǐng)域風(fēng)險的底線。

　　二、工作原則

　　1、打擊非法，保護合法。依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，明確各項業(yè)務(wù)合法與非法、合規(guī)與違規(guī)的邊界，守好法律和風(fēng)險底線。對合法合規(guī)行為予以保護支持，對違法違規(guī)行為予以堅決打擊，絕不手軟，絕不姑息。

　　2、積極穩(wěn)妥，有序化解。堅持穩(wěn)扎穩(wěn)打，講究方法步驟，針對不同風(fēng)險領(lǐng)域，明確重點問題，分類施策。根據(jù)違法違規(guī)情節(jié)輕重和社會危害程度，做好風(fēng)險評估，依法、有序、穩(wěn)妥防范和處置風(fēng)險。同時堅持公平公正依法依規(guī)開展整治，不搞例外。

　　3、明確分工，強化協(xié)作。按照各部門職能職責(zé)和本方案要求，采取“穿透式”監(jiān)管方法，根據(jù)業(yè)務(wù)實質(zhì)明確責(zé)任分工。堅持問題導(dǎo)向，加強組織領(lǐng)導(dǎo)，密切溝通配合，強化信息共享，突出部門聯(lián)動，集中力量對當(dāng)前金融領(lǐng)域主要風(fēng)險領(lǐng)域開展整治，有效整治各類違法違規(guī)活動。充分考慮金融領(lǐng)域活動特點，加強跨部門、跨區(qū)域協(xié)作，真正把整治任務(wù)和整治責(zé)任落到實處。

　　4、遠近結(jié)合，邊整邊改。立足當(dāng)前，切實防范化解金融領(lǐng)域領(lǐng)域存在的風(fēng)險，對違法違規(guī)行為形成有效震懾。著眼長遠，以此次專項整治為契機，堅持邊排查邊清理邊整改，及時總結(jié)經(jīng)驗，形成制度，建立健全金融領(lǐng)域及民間融資監(jiān)管長效機制。

　　三、整治重點

　　2、股權(quán)眾籌平臺不得發(fā)布虛假標(biāo)的，不得自籌，不得“明股實債”或變相亂集資，平臺上的融資者未經(jīng)批準(zhǔn)，不得擅自公開或變相公開發(fā)行股票，強化對融資者、股權(quán)眾籌平臺的信息披露義務(wù)和股東權(quán)益保護要求，不得進行虛假陳述和誤導(dǎo)性宣傳。

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